如何選擇正確的證券借貸選項

高西資本合夥人
四月19,2023

“用正確的方式保障您的財務未來 證券借貸 選項!”

簡介

證券貸款(SBL)是一種使用股票、債券和其他投資作為抵押品的貸款。 這可能是為各種目的獲取資金的好方法,例如投資企業、購買房屋或支付大學學費。 然而,了解不同類型的可用 SBL 選項以及如何選擇適合您需求的選項非常重要。 本指南將概述不同類型的 SBL 選項、每種選項的優點和缺點,以及為您選擇正確選項的提示。

選擇證券借貸方案時要考慮什麼

在考慮基於證券的借貸選擇時,需要考慮幾個因素。 首先,了解貸款的條款和條件很重要。 這包括利率、還款條件以及與貸款相關的任何費用。 了解與貸款相關的風險也很重要,例如如果用作抵押品的證券價值下降,則可能會損失本金。

其次,要考慮貸款的流動性。 證券貸款的流動性通常低於其他類型的貸款,這意味著獲得資金可能需要更長的時間。 此外,貸款可能會受到追加保證金的影響,如果用作抵押品的證券價值下降,則需要提供額外的抵押品。

第三,重要的是要考慮貸款的稅收影響。 根據貸款類型,利息支付可能可以免稅。 此外,用作抵押品的證券的任何收益或損失可能需要繳納資本利得稅。

最後,考慮貸款成本也很重要。 證券貸款的利率通常高於其他類型的貸款,因此將貸款成本與其他選擇進行比較非常重要。 此外,重要的是要考慮與貸款相關的任何費用,例如發起費或結賬費用。

通過考慮這些因素,投資者在選擇證券借貸方案時可以做出明智的決定。

了解無追索權貸款的利弊

無追索權貸款是一種有抵押品擔保的貸款,但藉款人個人不承擔還款責任。 這種類型的貸款對於沒有資格獲得傳統貸款的借款人來說可能是有益的,因為它允許他們在不使個人資產面臨風險的情況下獲得資本。 然而,無追索權貸款存在一些潛在的缺點,在申請之前應考慮這些缺點。

無追索權貸款的主要好處是,它允許借款人在不使個人資產面臨風險的情況下獲得資本。 這是因為貸款是由抵押品擔保的,例如房地產或其他資產,而不是藉款人的個人信用度。 這對於信用不良或無法獲得傳統貸款資格的借款人尤其有利。

無追索權貸款的另一個好處是它們的利率通常低於傳統貸款。 這是因為貸方承擔的風險較小,因為他們不依賴借款人的個人信譽來償還貸款。

然而,無追索權貸款有一些潛在的缺點值得考慮。 主要缺點之一是,如果借款人拖欠貸款,用於擔保貸款的抵押品可能會被扣押。 這意味著借款人如果無法付款,可能會失去抵押品。 此外,無追索權貸款通常比傳統貸款的結賬成本更高,因為貸方必須採取額外措施來獲得貸款。

最後,無追索權貸款可能很難獲得,因為貸款人可能不願承擔與之相關的額外風險。 這意味著借款人可能必須貨比三家才能找到願意向他們提供無追索權貸款的貸方。

總之,對於沒有資格獲得傳統貸款的借款人來說,無追索權貸款可能是一個有利的選擇。 然而,這些貸款存在一些潛在的缺點,在發放貸款之前應考慮這些缺點。 在做出決定之前,仔細權衡無追索權貸款的利弊非常重要。

如何評估股票貸款的風險

股票貸款是一種以股票作為抵押品的融資方式。 這些貸款是獲得資本的好方法,而無需清算現有投資。 然而,它們也存在一定的風險,在貸款之前必須對其進行評估。

評估股票貸款風險的第一步是了解貸款條款。 了解利率、還款條件以及與貸款相關的任何其他費用非常重要。 此外,了解貸方有關追加保證金和其他潛在風險的政策也很重要。

第二步是評估用作抵押品的股票的價值。 了解股票的當前市值和未來增長潛力非常重要。 此外,重要的是要考慮股票的流動性以及股票價值跌至一定水平以下時追加保證金的可能性。

第三步是考慮與貸款相關的潛在風險。 如果股票價值跌至一定水平以下,了解追加保證金的可能性非常重要。 此外,如果借款人無法償還貸款,考慮違約的可能性也很重要。

最後,重要的是要考慮貸款的潛在好處。 了解增加流動性和獲取資本的潛力非常重要。 此外,重要的是要考慮與貸款相關的稅收優惠和其他優勢的潛力。

通過花時間評估與股票貸款相關的風險,借款人可以就是否貸款做出明智的決定。 通過了解貸款條款、評估股票價值並考慮潛在風險和收益,借款人可以就是否貸款做出明智的決定。

比較不同證券借貸方案的利率

在藉貸方面,投資者有多種選擇。 其中一種選擇是證券借貸,它允許投資者根據其投資價值借錢。 比較不同證券借貸方案的利率以確定哪一種最具成本效益非常重要。

證券借貸通常涉及以股票、債券、共同基金和其他投資的價值借款。 這些貸款的利率通常基於用作抵押品的證券的當前市場價值。 一般來說,證券的價值越高,利率越低。

最常見的證券借貸類型是保證金貸款。 這些貸款由經紀公司提供,允許投資者藉入高達其投資價值 50% 的貸款。 保證金貸款的利率通常基於最優惠利率加上保證金,保證金由投資者的信用度決定。

另一種基於證券的貸款是投資組合貸款。 這些貸款由銀行提供,允許投資者藉入高達其投資價值 90% 的貸款。 投資組合貸款的利率通常基於最優惠利率加上保證金,而保證金由投資者的信用度決定。

最後,還有由專門貸款機構提供的無追索權貸款。 這些貸款允許投資者藉入高達其投資價值 100% 的資金。 無追索權貸款的利率通常基於最優惠利率加上保證金,該保證金由投資者的信用度決定。

在比較不同基於證券的貸款方案的利率時,重要的是要考慮每項貸款的條款和條件。 考慮與每筆貸款相關的費用也很重要,因為這些費用會顯著影響借貸的總體成本。 通過仔細比較不同證券貸款方案的利率,投資者可以確保他們獲得滿足其需求的最具成本效益的貸款。

探索通過證券借貸來利用您的投資組合的好處

證券借貸(SBL)是一種日益流行的金融工具,可以幫助投資者利用其投資組合實現回報最大化。 通過使用 SBL,投資者可以以其投資價值為抵押進行借款,以獲得用於各種目的的額外資本,包括購買額外投資、為商業企業融資或支付其他費用。

SBL 的主要好處是它允許投資者無需清算其投資即可獲得資本。 這對於希望利用短期市場機會或希望在不出售現有投資的情況下實現投資組合多元化的投資者尤其有利。 此外,SBL 可以為投資者提供比傳統貸款更低的資本獲取渠道,因為利率通常基於基礎投資的價值。

SBL的另一個好處是它可以為投資者提供額外的靈活性。 與傳統貸款不同,SBL 不需要固定的還款時間表。 相反,投資者可以選擇隨時全額或部分償還貸款,從而可以調整還款計劃以滿足自己的財務需求。 此外,SBL 可以為投資者提供獲得資金的機會,而無需承諾額外的抵押品。

最後,SBL 可以為投資者提供獲得資本的機會,而無需為藉入的資金繳稅。 這對於希望將資金用於投資目的的投資者尤其有利,因為利息支付通常可以免稅。

總體而言,對於希望利用投資組合實現回報最大化的投資者來說,證券借貸可以成為一種強大的金融工具。 通過提供無需清算投資的資本獲取渠道,SBL 可以幫助投資者利用短期市場機會,實現投資組合多元化,並以比傳統貸款更低的成本獲取資本。 此外,SBL 還可以為投資者提供額外的靈活性和稅收優惠。 出於這些原因,證券借貸對於尋求最大化回報的投資者來說可能是一個有價值的工具。

結論

基於證券的貸款是為多種目的獲取資金的好方法。 然而,重要的是要了解可用的不同類型的基於證券的借貸選項,並在做出決定之前仔細考慮每種選項的利弊。 通過研究不同的選項,了解與每個選項相關的風險和回報,並選擇最能滿足您需求的選項,您可以確保在證券借貸方面做出正確的選擇。

即時報價

輸入股票代碼。

選擇交易所。

選擇安全類型。

請輸入您的名字。

請輸入您的姓氏。

請輸入您的電話號碼。

請輸入您的電子郵件地址。

請輸入或選擇您擁有的股票總數。

請輸入或選擇您尋求的所需貸款金額。

請選擇貸款用途。

請選擇您是否是高級職員/董事。

High West Capital Partners, LLC 可能僅向“合格投資者”和/或“合格客戶”提供某些信息,這些術語是根據適用的聯邦證券法定義的。 為了成為“合格投資者”和/或“合格客戶”,您必須滿足以下第 1-20 號類別/段落中的一個或多個所確定的標準。

除非您滿足以下一項或多項條件,否則 High West Capital Partners, LLC 無法向您提供有關其貸款計劃或投資產品的任何信息。 此外,根據 High West Capital Partners, LLC 的內部貸款政策,可能獲得美國合格投資者資格豁免的外國人仍需滿足既定標準。 High West Capital Partners, LLC 不會向不符合以下一項或多項標準的任何個人和/或實體提供信息或貸款:

1) 淨資產超過1.0萬美元的個人。 購買時淨資產或與其配偶共同淨資產超過 1,000,000 美元的自然人(非實體)。 (在計算淨資產時,您可以包括您在個人財產和房地產中的權益,包括您的主要住所、現金、短期投資、股票和證券。您在個人財產和房地產中的權益的計算應基於公平該財產的市場價值減去該財產擔保的債務。)

2) 個人年收入 200,000 美元。 前兩個日曆年每年個人收入超過 200,000 萬美元,並且有合理預期在當年達到相同收入水平的自然人(非實體)。

3) 聯合年收入為 300,000 美元的個人。 在過去兩個日曆年中每年與其配偶的共同收入超過 300,000 美元,並且有合理預期在當年達到相同收入水平的自然人(非實體)。

4) 公司或合夥企業。 資產超過 5 萬美元且並非為了收購公司或合夥企業權益的特定目的而成立的公司、合夥企業或類似實體。

5) 可撤銷信託。 一種可由其授予人撤銷的信託,其每個授予人都是此處編號的一個或多個其他類別/段落中定義的合格投資者。

6) 不可撤銷的信託。 信託(ERISA 計劃除外),(a) 其授予人不可撤銷,(b) 資產超過 5 萬美元,(c) 並非為了獲取權益的特定目的而設立,並且 (d) )由在財務和商業事務方面具有知識和經驗的人指導,該人能夠評估信託投資的優點和風險。

7) IRA 或類似福利計劃。 IRA、Keogh 或類似福利計劃,僅涵蓋作為合格投資者的單一自然人(如本文編號的一個或多個其他類別/段落中所定義)。

8) 參與者導向的員工福利計劃賬戶。 一種由參與者主導的員工福利計劃,按照認可投資者參與者的指示並為其賬戶進行投資,該術語在本文編號的一個或多個其他類別/段落中進行了定義。

9) 其他 ERISA 計劃。 ERISA 法案第一章含義內的僱員福利計劃,但總資產超過 5 萬美元的參與者主導計劃或由註冊銀行做出投資決定(包括購買權益的決定)的計劃除外投資顧問、儲蓄和貸款協會或保險公司。

10) 政府福利計劃。 由州、市政府或州或市的任何機構為其僱員的利益制定和維護的計劃,總資產超過 5 萬美元。

11) 非營利實體。 經修訂的《國內稅收法》第501(c)(3) 條所述的組織,其總資產超過5 萬美元(包括捐贈基金、年金和人壽收入基金),如該組織最近經審計的財務報表所示。

12) 《證券法》第 3(a)(2) 條定義的銀行(無論是以其自身賬戶還是以受託人身份行事)。

13) 《證券法》第 3(a)(5)(A) 條中定義的儲蓄和貸款協會或類似機構(無論是以其自身賬戶行事還是以受託人身份行事)。

14) 根據《交易法》註冊的經紀自營商。

15) 《證券法》第 2(13) 條定義的保險公司。

16) 《投資公司法》第 2(a)(48) 條中定義的“業務開發公司”。

17) 根據 301 年《小企業投資法》第 1958 (c) 或 (d) 條獲得許可的小企業投資公司。

18) 《顧問法》第 202(a)(22) 條中定義的“私營業務發展公司”。

19) 執行官或董事。 擔任合夥企業或普通合夥人的執行官、董事或普通合夥人,並且是本文編號的一個或多個類別/段落中定義的合格投資者的自然人。

20) 由​​合格投資者完全擁有的實體。 公司、合夥企業、私人投資公司或類似實體,其股權所有者均為自然人,且是合格投資者(該術語在本文編號的一個或多個類別/段落中定義)。

請閱讀上面的通知並選中下面的框以繼續。

新加坡

+65 3105 1295

台灣

快將推出!

香港

R91,三樓,
希慎道 8 號裕景商業大廈
香港銅鑼灣
+852 3002 4462